Category:

Bangladesh Automated Cheque Processing System (BACPS) Operating Rules and Procedures. Ref: PSD Circular No. 07 dated 05-Dec-2019.

December 5th, 2019 by

Bangladesh Automated Cheque Processing System (BACPS) Operating Rules and Procedures.

Please refer to PSD Circular No. 01, dated January 17, 2010 on the captioned subject.

Bangladesh Automated Cheque Processing System (BACPS) Operating Rules and Procedures issued vide PSD Circular No. 01/2010 has been reviewed further with a view to facilitating the banks in clearing and settlement operations under the upgraded BACPS system.

All scheduled banks that participate in the Bangladesh Automated Clearing House (BACH) are hereby advised to follow the attached BACPS Operating Rules and Procedures V 2.0 for their clearing and settlement operation with immediate effect.

Please acknowledge receipt.

Source: https://www.bb.org.bd/mediaroom/circulars/psd/dec052019psd07e.pdf

Regarding implementation of the Upgraded Version of Bangladesh Automated Clearing House. Ref: PSD Circular Letter No. 03 dated 21-Oct-2019.

October 21st, 2019 by

বাংলাদেশ অটোমেটেড ক্লিয়ারিং হাউস এর Upgraded Version বাস্তবায়ন প্রসঙ্গে।


আপনাদের অবগতি ও প্রয়োজনীয় কার্যক্রম গ্রহণের জন্য জানানো যাচ্ছে যে, বিদ্যমান চাহিদার সাথে সামঞ্জস্য রক্ষার্থে বর্তমানে কার্যরত বাংলাদেশ অটোমেটেড ক্লিয়ারিং হাউজ এর Application আপগ্রেডেশন সম্পন্ন করা হয়েছে যার কার্যক্রম আগামী ২৪ অক্টোবর ২০১৯ তারিখ হতে শুরু হবে। এতদ্উদ্দেশ্যে, নিম্নোক্ত বিষয়ে প্রয়োজনীয় ব্যবস্থা গ্রহণের জন্য আপনাদেরকে অনুরোধ জানানো যাচ্ছে ঃ
১। স্থানীয় মুদ্রার চেক ক্লিয়ারিং ঃ বর্তমানে প্রচলিত ‘BACPS Operating Rules & Procedure’ এবং বাংলাদেশ ব্যাংক কর্তৃক সময়ে সময়ে জারীকৃত এ সংক্রান্ত সার্কুলার/সার্কুলার লেটারসমূহ যথাযথভাবে পরিপালন করে স্থানীয় মুদ্রার চেক ক্লিয়ারিং কার্যক্রম পরিচালিত হবে।
২। EFT Multi-session ঃ নতুন ব্যবস্থায় EFT লেনদেন প্রতিদিন ২টি সেশনে স্থানীয় মুদ্রায় সম্পন্ন করা হবে, যার প্রথমটি রাত ১২:০১ মিনিট হতে দুপুর ২:০০ মিনিট পর্যন্ত এবং দ্বিতীয়টি দুপুর ২:০১ মিনিট হতে রাত ১১:৫৯ মিনিট পর্যন্ত পরিচালিত হবে। ডেবিট ও ক্রেডিট লেনদেন পৃথক পৃথক ফাইলের মাধ্যমে অর্থাৎ একই ফাইলে উভয় প্রকার লেনদেন অন্তর্ভুক্ত না করে উপস্থাপন করতে হবে। ডেবিট ও ক্রেডিট লেনদেনের ক্ষেত্রে পরবর্তী সেশন (Next Available Session)-এর মধ্যে Return কার্যক্রম সম্পন্ন করতে হবে।এতদ্ব্যতীত অন্যান্য ক্ষেত্রে EFT লেনদেন বর্তমানে প্রচলিত ‘BEFTN Operating Rules’ এবং বাংলাদেশ ব্যাংক কর্তৃক জারীকৃত এ সংক্রান্ত সার্কুলার/সার্কুলার লেটারসমূহের মাধ্যমে পরিচালিত হবে।
৩। নতুন BACHএর আনুষ্ঠানিক কার্যারম্ভ সফলভাবে সম্পন্ন করার লক্ষ্যে আগামী ২৫/১০/২০১৯ তারিখ (শুক্রবার) ও ২৬/১০/২০১৯ তারিখ (শনিবার) তফসিলি ব্যাংকসমূহের চেক ও ইএফটি প্রসেসিং ইউনিটের সংশ্লিষ্ট কর্মকর্তাগণকে অফিসে উপস্থিত থাকতে হবে।
৪। চূড়ান্ত কার্যারম্ভের পরিকল্পনা নিম্নরূপ ঃ
EFT
৪.১। পুরাতন BACH এ EFT Outward পাঠানোর শেষ সময় হবে ২২/১০/২০১৯ তারিখ ২৩:৫৯ ঘটিকা (রাত ১১:৫৯ মিনিট) পর্যন্ত;
৪.২। পুরাতন BACH এ EFT Outward Return পাঠানোর শেষ সময় হবে ২৩/১০/২০১৯ তারিখ ১৮:০০ (সন্ধ্যা ৬:০০ মিনিট) ঘটিকা পর্যন্ত। বর্ণিত সময়ের মধ্যে অংশগ্রহণকারী সকল তফসিলি ব্যাংক পুরাতন BACH এর সকল অনিষ্পন্ন EFT Outward Return প্রেরণ সম্পন্ন করবে। EFT সংশ্লিষ্ট Net Settlement রিপোর্ট ২৩/১০/২০১৯ তারিখ ১৮:০০ (সন্ধ্যা ৬:০০ মিনিট) ঘটিকায় প্রদান করা হবে।
Cheque
৪.৩। পুরাতন BACH এ High Value চেক প্রদানের শেষ সময় হবে ২৩/১০/২০১৯ তারিখ ১২:০০ ঘটিকা (দুপুর ১২:০০ মিনিট) পর্যন্ত এবং High Value চেক Return প্রদানের শেষ সময় হবে ২৩/১০/২০১৯ তারিখ ১৫:৩০ ঘটিকা (দুপুর ৩:৩০ মিনিট) পর্যন্ত;
৪.৪। পুরাতনBACH এ Regular Value চেক প্রদানের শেষ সময় হবে ২৩/১০/২০১৯ তারিখ ১২:৩০ (দুপুর ১২:৩০ মিনিট) ঘটিকা পর্যন্ত এবং Regular Value চেক Return প্রদানের শেষ সময় ২৩/১০/২০১৯ তারিখ ১৭:০০ (বিকাল ৫:০০ মিনিট) ঘটিকা পর্যন্ত;
৫। বর্ণিত সকল প্রকার Cut Off সময় অপরিবর্তিত থাকবে।
৬। ২৩/১০/২০১৯ তারিখ ১৮:০০ (সন্ধ্যা ৬:০০ মিনিট) ঘটিকা থেকে Online Enquiry ব্যতীত পুরাতন BACH এর অন্য সকল কার্যক্রম বন্ধ থাকবে;
৭। ২৪/১০/২০১৯ তারিখ ০০:০০ (রাত ১২:০০ মিনিট) ঘটিকা থেকে নতুন BACH এর আনুষ্ঠানিক কার্যক্রম শুরু হবে;
৮। ২৪/১০/২০১৯ তারিখ হতে ২৯/১০/২০১৯ তারিখ পর্যন্ত চেক এর রিপ্রেজেন্টমেন্ট বন্ধ থাকবে। পুরাতন BACH এর Returned চেক সমূহের ক্ষেত্রে ব্যাংকগুলো পারস্পরিক যোগাযোগের মাধ্যমে নিকাশ সম্পন্ন করবে।

Source: https://www.bb.org.bd/mediaroom/circulars/psd/oct212019psdl03.pdf

ENCOURAGE THE USAGE OF ELECTRONIC INTERBANK PAYMENTS. REF: PSD CIRCULAR NO. 02 DATED 22.05.2017.

May 22nd, 2017 by

আন্তঃব্যাংক লেনদেনের ক্ষেত্রে ইলেকট্রনিক পেমেন্ট সিস্টেম্সের ব্যবহার তরান্বিত করা প্রসঙ্গে।

দেশের পেমেন্ট, ক্লিয়ারিং ও সেটেলমেন্ট সিস্টেম্স-কে আধুনিক, নিরাপদ, দক্ষ ও আন্তর্জাতিক মানসম্পনড়ব করা এবং সকলের নিকট পৌছে দেয়ার লক্ষ্যে বাংলাদেশ ব্যাংক বিভিনড়ব কার্যμম অব্যাহত রেখেছে। এ লক্ষ্য বাস্তবায়নের অংশ হিসেবে ২০১০ সালে বাংলাদেশ অটোমেটেড চেক প্রসেসিং সিস্টেম (BACPS)-এর কার্যμম শুরু করা হয়। এরই ধারাবাহিকতায় পর্যায়μমে ইলেক্ট্রনিক ফান্ডস্ ট্রান্সফার (EFT), ন্যাশনাল পেমেন্ট স্যুইচ্ (NPS), মোবাইল ফিন্যান্সিয়াল সার্ভিসেস (MFS) চালু করা হয়, যার সর্বশেষ সংযোজন রিয়েল টাইম গ্রস সেটেলমেন্ট (RTGS) ব্যবস্থা।

দেশের আন্তঃব্যাংক লেনদেনের ক্ষেত্রে সাম্প্রতিককালে প্রবর্তিত এ সকল ব্যবস্থা সম্পর্কে ব্যাংকের গ্রাহক তথা ব্যবসায়ী, ব্যবসায়িক সংগঠন, আর্থিক লেনদেনকারী সাধারণ জনগণ এবং ক্ষেত্রবিশেষে অনেক ব্যাংকারেরও সম্যক ধারণা নেই। পাশাপাশি অনেক ব্যাংক শাখারই এই পদ্ধতিতে লেনদেন সম্পাদনের সক্ষমতা নেই, ফলে এ সকল ইলেকট্রনিক পেমেন্ট ব্যবস্থাসমূহের ব্যবহার কাক্সিক্ষত মাত্রায় হচ্ছে না। এ কারণে গ্রাহক পর্যায়ে এ ব্যবস্থাসমূহের সুফল পুরোপুরিভাবে পৌঁছে দেওয়া সম্ভব হচ্ছে না এবং অর্থনীতিতে এর আশানুরূপ প্রভাব পড়ছে না। তাই দেশের পেমেন্ট ব্যবস্থাগুলো বিশেষ করে EFT এবং RTGS -এর সর্বোচ্চ ব্যবহার নিশ্চিত করতে প্রতিটি ব্যাংক শাখার এ সেবা প্রদানের সক্ষমতা অর্জন এবং এ সম্পর্কে ব্যাংকার, ব্যবসায়িক সংগঠন, বিভিনড়ব সরকারি সংস্থা, সর্বোপরি জনগণের মধ্যে সচেতনতা সৃষ্টির লক্ষ্যে নি¤ড়ববর্ণিত ব্যবস্থা গ্রহণের জন্য আপনাদেরকে পরামর্শ দেওয়া যাচ্ছে ঃ-

১. ৩১-১২-২০১৭ তারিখের মধ্যে তফসিলি ব্যাংকসমূহ তাদের সকল শাখা হতে EFT এবং RTGS লেনদেন Origination সেবা প্রদান করার লক্ষ্যে প্রয়োজনীয় ব্যবস্থা গ্রহণ করবে ;

২. Origination সেবা প্রদানে সক্ষম শাখাসমূহের সম্মুখে সহজে দৃষ্টিগোচর হয় এমন কোন স্থানে ইলেকট্রনিক পেমেন্ট সিস্টেম সম্পর্কে সচেতনতামূলক ব্যানার প্রদর্শনের ব্যবস্থা গ্রহণ করবে ;

৩. EFT ও RTGS সেবাপ্রদানকারী সকল শাখার ব্যবস্থাপকসহ সংশ্লিষ্ট ব্যাংক কর্মকর্তাদেরকে এ ব্যবস্থা সম্পর্কে সম্যক ধারণা প্রদানের জন্য প্রয়োজনীয় প্রশিক্ষণ ও কর্মশালার আয়োজন করবে;

৪. গ্রাহকদের মাঝে EFT ও RTGS ব্যবস্থা সম্পর্কে সচেতনতা সৃষ্টির লক্ষ্যে ব্যাংকসমূহ এককভাবে বা যৌথভাবে এলাকাভিত্তিক সচেতনতামূলক কর্মসূচি (যথা: সেমিনার, ওয়ার্কশপ, লিফলেট, ইলেকট্রনিক ও প্রিন্ট মিডিয়ায় প্রচরণা ইত্যাদি ব্যবস্থা) গ্রহণ করবে এবং

৫. ইলেকট্রনিক লেনদেন ব্যবস্থায় গ্রাহকের অংশগ্রহণ সহজ করার লক্ষ্যে প্রয়োজনীয় নিরাপত্তা নিশ্চিত করা সাপেক্ষে প্রতিটি ব্যাংক গ্রাহক পর্যায়ে ইন্টারনেট ব্যাংকিং সেবা চালু করার ব্যবস্থা গ্রহণ করবে।

এ নির্দেশনা অবিলম্বে কার্যকর হবে।

Source: https://www.bb.org.bd/mediaroom/circulars/psd/may222017psd02.pdf

REVISED IMPLEMENTATION TIMELINE FOR BD-RTGS SYSTEM. REF: PSD CIRCULAR LETTER NO. 11 DATED 19.10.2015.

October 19th, 2015 by

Please refer to PSD Circular No. 10/2015 dated October 04, 2015 on the revised implementation timeline for BD-RTGS System. The go live date of BD-RTGS has been revised on October 29, 2015 instead of October 22, 2015 in compliance with the Government decision regarding the holiday of Bijoya Dashami.

All schedule banks are therefore, requested to take necessary steps to prepare themselves for go live operation of BD-RTGS.

Please acknowledge the receipt.

REVISED IMPLEMENTATION TIMELINE FOR BD-RTGS SYSTEM. REF: PSD CIRCULAR LETTER NO. 10 DATED 04.10.2015.

October 4th, 2015 by

Please refer to PSD Circular No. 02/2015 dated April 06, 2015 on the Implementation Roadmap for Real Time Gross Settlement (RTGS) System. A critical system like RTGS needs multiple phases of testing, all of which have not been completed yet. Participating banks have completed some, while others are in progress. Therefore, we are extending the System Integration Testing (SIT) completion timeline from October 1 to October 15, accordingly the Go Live date has been revised at October 22, 2015.

All schedule banks are therefore, requested to take necessary steps to prepare themselves for go live operation of BD-RTGS.

Please acknowledge the receipt.

BANGLADESH REAL TIME GROSS SETTLEMENT (BD-RTGS) SYSTEM RULES. REF: PSD CIRCULAR NO. 09 DATED 09.09.2015.

September 9th, 2015 by

All schedule banks are advised to download ‘Bangladesh Real Time Gross Settlement (BD-RTGS) System Rules’ from Bangladesh Bank website for their use and adherence. Banks are also requested to execute and sing the Participation Agreement (Annexe-2 of the ‘Rules’) and send the same to the Payment Systems Department by 23.09.2015.

Please acknowledge the receipt.

INCLUSION OF SWIFT NETWORK IN THE RTGS SYSTEM IN THE FIRST PHASE. REF: PSD CIRCULAR NO. 03 DATED 11.06.2015.

June 11th, 2015 by

Further to PSD CIRCULAR NO. 02 DATED 06.04.2015 on implementation Roadmap for RTGS, we are pleased to inform you that initiatives have been taken to include SWIFT network as alternative of VPN connectivity in the first phase of RTGS operation keeping all the time schedules unchanged. The revised Functional Specification for BB-RTGS is forwarded for necessary action at your end.

Participating banks need to choose either VPN or SWIFT connectivity for RTGS operation and inform Bangladesh Bank by 31.07.2015.

Please acknowledge the receipt.

IMPLEMENTATION ROADMAP FOR REAL TIME GROSS SETTLEMENT (RTGS) SYSTEM. REF: PSD CIRCULAR NO. 02 DATED 06.04.2015.

April 6th, 2015 by

With the authority vested in the article 7A(e) of BBO 1972, Bangladesh Bank has taken initiative to introduce RTGS system (BB-RTGS) in the country. All the schedule banks are required to take necessary preparation(s) to perform live transaction over BB-RTGS system from 08.10.2015. BB-RTGS will use MX (ISO 20022) message format for data exchange between central bank’s system and participating bank’s system through existing Virtual Private Network (VPN). The SWIFT network may be included as a redundant communication channel in the next phase.

  1. A participating module named ‘STP Adapter’ will be provided to all the schedule banks for seamless communication between BB-RTGS and the participants. In this regard banks’ Core Banking Solution (CBS) needs to be modified to produce MX message to create Straight-Through Processing (STP) environment. However, banks may choose to adopt ‘middleware’ based solution as an interim workaround. The Functional Specifications for BB-RTGS are being released herewith for the necessary technical modification/development at participants’ end.
  2. To attain the target, banks are advised to complete the following critical activities within the timeline below:

Sl.    Activity                                                                                   Within/On

  1. Selection of Vendor (for middleware, if required) 30 Jun. 2015
  2. Installation of necessary Hardware and Software 17 Aug.2015
  3. Completion of User Acceptance Test 14 Sep.2015
  4. Completion of System Integration Test with BB-RTGS 01 Oct.2015
  5. Go Live 08 Oct.2015
  6. Inline with above timeframe, participating banks will prepare their implementation plan and submit to Bangladesh Bank by 23.04.2015. RTGS Implementation Manager from each bank will monitor and co-ordinate the implementation activities at banks’ end and will report to Bangladesh Bank as and when required.

Please acknowledge the receipt.

BANGLADESH ELECTRONIC FUNDS TRANSFER NETWORK OPERATING RULES. REF: PSD CIRCULAR LETTER NO. 06 DATED 10.07.2014.

July 10th, 2014 by

Bangladesh Electronic Funds Transfer Network (BEFTN) Operating Rules- এর ৫.১.২ এবং ৫.১.৫ ধারায় সেটেলমেন্ট তারিখ এর পরবর্তী কার্যদিবস অর্থাৎ মূল এন্ট্রি উপস্থাপনের ৪৮ ঘন্টার মধ্যে EFT (ক্রেডিট) রিটার্ন এবং অত্র বিভাগীয় নির্দেশনা অনুযায়ী বিশেষ অবস্থা ব্যতিরেকে ২৪ ঘন্টার মধ্যে EFT (ডেবিট) রিটার্ন উপস্থাপনের বিধান রয়েছে। কোন কোন ব্যাংক কতৃর্ক EFT Return এর ক্ষেত্রে বর্ণিত বিধি লংঘনের অভিযোগ পাওয়া যাচ্ছে যা দ্রুততার সাথে আর্থিক লেনদেন নিষ্পত্তির পথে অন্তরায়। এই প্রেক্ষিতে ত্বরিৎ গ্রাহক সেবা নিশ্চিত করার স্বার্থে EFT returns rules যথাযথভাবে পরিপালনের জন্য আপনাদেরকে পরামর্শ দেয়া যাচ্ছে।

অনুগ্রহপূর্বক প্রাপ্তি স্বীকার করবেন।

REGARDING REGULATIONS ON ELECTRONIC FUND TRANSFER NETWORK 2014. REF: PSD CIRCULAR NO. 03 DATED 15.05.2014.

May 15th, 2014 by

Bangladesh Bank Order 1972‐এর 7(A)e ধারা মোতাবেক দেশের পেমেন্ট সিস্টেমস এর উন্নয়ন,নিয়ন্ত্রন, নিরাপত্তা ও দতা নিশ্চিত করার নিমিত্তে Bangladesh Bank Order 1972‐এর 82(1), 82(2)(K)-তে বর্নিত ক্ষমতাবলে ২২.০৪.২০১৪ তারিখে অনুষ্ঠিত বাংলাদেশ ব্যাংকের পরিচালনা পর্ষদের ৩৫১তম সভায় Õ Regulations on Electronic Fund Transfer Network ‐2014’ অনুমোদন করা হয়েছে। সংশ্লিষ্ট কার্য সম্পাদনের ক্ষেত্রে রেগুলেশন্সটি পরিপালনে যথাযথ ব্যবস্থা গ্রহনার্থে আপনাদেরকে ব্যাংক কোম্পানী আইন ১৯৯১(সংশোধিত ২০১৩)-এর ৪৯(১)ঙ ধারা অনুযায়ী নির্দেশ দেওয়া যাচ্ছে।

বাংলাদেশ ব্যাংকের নিজস্ব ওয়েবপেজ হতে সংগ্রহ করার জন্য আপনাদেরকে নির্দেশ দেওয়া যাচ্ছে।

রেগুলেশন্সটি অবিলম্বে কার্যকর হবে।

অনুগ্রহপূর্বক প্রাপ্তি স্বীকার করবেন।